Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen (m/w/d)
Ausbildung als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen
Man ist jeden Tag vielen Risiken ausgesetzt, deren finanzielle Folgen man durch entsprechende Vorsorge absichern kann: Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen nehmen sich dieser Aufgabe im Innen- und Außendienst an. Im Innendienst verwalten sie Verträge der Bestandskunden, übernehmen Aufgaben im Marketing, Rechnungswesen und Controlling und kümmern sich um den reibungslosen Ablauf der Schadensabwicklung in der Direktion. Im Außendienst haben sie direkten und häufig persönlichen Kontakt zu Interessenten und Bestandskunden. Ziel ihrer Tätigkeit sind Neuverträge bei Interessenten und Vertragsänderungen bei Bestandskunden. Da die Themen Versicherung und Finanzen immer enger zusammenwachsen, berücksichtigen sie dies bei der Ausarbeitung ihrer Angebote. Neben den klassischen Versicherungsprodukten sprechen Sie auch über die Themen rund um Geldgeschäfte. Außerdem nehmen sie Schäden direkt vor Ort in Augenschein und unterstützen den Kunden bei einer zügigen Auszahlung der Versicherungsleistungen.
Persönliche Interessen
Ausbildungsdetails
Ausbildungsdauer | 3 Jahre |
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Ausbildungsgehalt als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen
(Abweichungen möglich, Stand: 01. September 2023, Quelle: Bundesministerium für Arbeit und Soziales)
Ausbildungsverkürzung
Die Ausbildungsdauer des Ausbildungsberufs Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen lässt sich bis auf 2 Jahre verkürzen.
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Interessante Schulfächer
Deutsch
(z.B. beim Beraten der Kunden, Erledigen von Schriftverkehr und bei der Mitarbeit an der Erstellung von Verträgen)
Mathematik
(z.B. für das Ausarbeiten von Vertragskonditionen)
Wirtschaft / Recht
(z.B. beim Erstellen und Prüfen von Verträgen sowie für das betriebliche Rechnungswesen)
Was man in der Ausbildung als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen lernt
Die Ausbildung zum Kaufmann oder zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzanlagen ist umfassend und bereitet die Auszubildenden darauf vor, in der Versicherungsbranche und im Bereich der Finanzdienstleistungen zu arbeiten. Sie umfasst eine Vielzahl von Fähigkeiten und Kenntnissen, die für die Beratung und Betreuung von Kundinnen und Kunden sowie für die Verwaltung und den Vertrieb von Versicherungsprodukten und Finanzanlagen erforderlich sind. Die Auszubildenden lernen, Prozesse in der Versicherungswirtschaft zu bewerten und in ihrer täglichen Arbeit zu berücksichtigen. Dies beinhaltet das Verständnis für die Arbeit in einer zunehmend digitalisierten Branche und die Nutzung moderner Informationstechnologien.
Sie erwerben Kompetenzen in der Anwendung von Instrumenten der kaufmännischen Steuerung und Kontrolle, um finanzielle Aspekte der Versicherungsprodukte und Finanzanlagen zu überwachen und zu verwalten. Des Weiteren lernen sie, rechtliche und vertragliche Rahmenbedingungen zu beachten, was für die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften und die korrekte Vertragsgestaltung unerlässlich ist. Ein wesentlicher Bestandteil der Ausbildung ist die ganzheitliche Beratung und Betreuung von Kunden. Die Auszubildenden lernen, individuelle Bedürfnisse zu erkennen und entsprechende Versicherungs- und Finanzprodukte zu empfehlen. Dies umfasst die Absicherung von Wohnen und Wohneigentum, die Sicherung der Mobilität und der Reisen, die Förderung der Gesundheit sowie die Absicherung gegen Krankheit und Pflege. Darüber hinaus werden die Auszubildenden in der Altersvorsorge und Vermögensbildung geschult, um Kunden bei der langfristigen Planung ihrer finanziellen Zukunft zu unterstützen. Sie lernen, Einkommen abzusichern und Hinterbliebene zu versorgen sowie die entsprechenden Versicherungsfälle zu regulieren. Die Ausbildung bereitet die Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen darauf vor, in einem vielfältigen Umfeld zu arbeiten, in dem sie sowohl Fachwissen als auch soziale Kompetenzen anwenden müssen, um den unterschiedlichen Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht zu werden und effektive Lösungen anzubieten.
Mögliche Karrierechancen als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen
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Ausbilder - AdA-Schein
Andere Weiterbildung
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Betriebswirt - Finanzen und Investment
Kaufmännische Weiterbildung
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Fachberater - Finanzdienstleistungen
Kaufmännische Weiterbildung
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Fachmann - Versicherungsvermittlung
Andere Weiterbildung
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Fachwirt - E-Commerce
Kaufmännische Weiterbildung
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Fachwirt - Finanzberatung
Kaufmännische Weiterbildung
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Fachwirt - Finanzierung und Leasing
Kaufmännische Weiterbildung
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Fachwirt - Versicherungen und Finanzen
Kaufmännische Weiterbildung
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Steuern, Prüfungswesen (Studium)
Studium
Vorteile des Berufs Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen
Umfassendes Fachwissen
Sie erlernen fundierte Kenntnisse über Versicherungsprodukte, Finanzdienstleistungen und rechtliche Rahmenbedingungen. Dadurch sind Sie in der Lage, Kunden kompetent zu beraten und individuelle Lösungen für ihre Versicherungs- und Finanzangelegenheiten anzubieten.
Kundenberatung und -service
Sie sind die erste Anlaufstelle für Kunden bei Fragen zu Versicherungen, Altersvorsorge, Kapitalanlagen und anderen Finanzprodukten. Sie analysieren den Bedarf der Kunden, erstellen maßgeschneiderte Angebote und betreuen die Kunden über den gesamten Vertragszeitraum hinweg.
Vertrieb und Akquise
Sie sind für die Gewinnung neuer Kunden und den Ausbau bestehender Kundenbeziehungen verantwortlich. Sie entwickeln Vertriebsstrategien, führen Verkaufsgespräche und setzen gezielte Marketingmaßnahmen um, um den Absatz von Versicherungs- und Finanzprodukten zu steigern.
Risikoanalyse und -management
Sie unterstützen Kunden bei der Einschätzung und Absicherung von Risiken in den Bereichen Gesundheit, Familie, Sachwerte und Unternehmen. Sie erstellen Risikoanalysen, bieten Lösungskonzepte an und vermitteln passende Versicherungsprodukte zur Risikominimierung.
Vertragsmanagement und Schadenabwicklung
Sie kümmern sich um die Vertragsverwaltung, die Bearbeitung von Versicherungsanträgen und die Abwicklung von Versicherungsfällen. Sie stehen in engem Kontakt mit Versicherungsgesellschaften, Gutachtern und Kunden und sorgen für eine reibungslose Abwicklung von Schadensfällen.
Finanzplanung und Altersvorsorge
Sie unterstützen Kunden bei der langfristigen Finanzplanung und Altersvorsorge. Sie analysieren die finanzielle Situation der Kunden, entwickeln Vorsorgekonzepte und vermitteln geeignete Produkte zur Vermögensbildung und -sicherung im Alter.
Mögliche Digitalisierungen als Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen
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Embedded-Insurance-Systeme
Daten aus einem eingebetteten Versicherungssystem auswerten, um Versicherungsprodukte zu verbessern.
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Fraud Detection
Meldungen über Betrugsversuche bei Versicherungsfällen aus KI-gestützten Systemen aufnehmen, evaluieren und verfolgen.
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Algorithmic Decision Making - ADM
Analyse der Kreditwürdigkeit von Personen mithilfe der ADM-Bewertung.
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Robo-Advisor
Robo-Advisor zur Unterstützung während Beratungsgesprächen verwenden.
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Smart Contract
Digitale und rechtssichere Abschluss und Verwaltung von Versicherungsverträgen mit Kunden.
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Text Mining
Durchsuchen von Versicherungsverträgen nach spezifischen Klauseln.
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Vertragsgeneratoren
Verwendung von Versicherungsvertrags-Erstellungssoftware zur Automatisierung der Vertragsgestaltung.
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Digitales Dokumentenmanagement - DMS
Digitales Anlegen und Verwalten von Unterlagen für Angebote, Verträge, Versicherungen sowie Beratungsprotokolle.
35 Ausbildungsplätze Kaufmann/-frau – Versicherungen und Finanzanlagen vorhanden
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